महाराष्ट्र में बड़ा बैंक फ्रॉड, नकली गहने देकर ले लिया 40 लाख का लोन

मुंबई: महाराष्ट्र के ठाणे जिले में ठगी की एक नई और शातिर योजना सामने आई है, जहां 22 लोगों के एक समूह ने सरकारी योजनाओं का फायदा उठाकर बैंक को निशाना बनाया। इन लोगों ने नकली गहने गिरवी रखकर करीब 40 लाख रुपये का लोन हासिल कर लिया। मुंब्रा इलाके में एक बैंक शाखा में नवंबर 2020 से नवंबर 2021 तक एक साल की अवधि में धोखाधड़ी की गई।

ठगों ने सिस्टम का चतुराई से फायदा उठाया, सोने के आभूषणों को गिरवी रखकर लोन लिया। हालांकि, बैंक अधिकारियों द्वारा ऑडिट और निरीक्षण के दौरान सच्चाई सामने आई। तब पता चला कि आरोपी द्वारा गिरवी रखे गए आभूषण नकली थे, जिससे धोखाधड़ी की योजना की जांच शुरू हुई। धोखाधड़ी के बड़े पैमाने को महसूस करने पर, बैंक ने तुरंत मुंब्रा पुलिस में शिकायत दर्ज कराई। पुलिस ने सभी 22 आरोपियों के खिलाफ भारतीय दंड संहिता की विभिन्न धाराओं के तहत गंभीर आरोप लगाते हुए मामला दर्ज किया, जिसमें धारा 420 (धोखाधड़ी), धारा 409 (आपराधिक विश्वासघात) और धारा 34 (साझा इरादे से कई लोगों द्वारा किए गए कार्य) शामिल हैं।

जांच अभी चल रही है और पुलिस ऑपरेशन के बारे में और अधिक जानकारी प्राप्त करने के लिए काम कर रही है। इस मामले ने बैंकिंग क्षेत्र में वित्तीय धोखाधड़ी की बढ़ती प्रवृत्ति पर चिंता जताई है, क्योंकि अपराधी सिस्टम में खामियों का फायदा उठाने के लिए तेजी से नए तरीके खोज रहे हैं। यह वित्तीय संस्थानों में गहन जांच और संतुलन के महत्व को भी उजागर करता है, खासकर जब आभूषण जैसी भौतिक संपत्तियों से जुड़े उच्च मूल्य के लेनदेन से निपटना हो।

बैंक अधिकारियों से अपेक्षा की जाती है कि वे भविष्य में ऐसी घटनाओं की पुनरावृत्ति को रोकने के लिए अपनी आंतरिक लेखा परीक्षा और ऋण स्वीकृति प्रक्रियाओं की समीक्षा करें और उन्हें मजबूत करें। इस बीच, अधिकारी वित्तीय संस्थानों से ऋण स्वीकृत करते समय और लेखा परीक्षा करते समय अधिक सतर्क रहने का आग्रह कर रहे हैं, खासकर जब संपार्श्विक में आभूषण जैसी उच्च जोखिम वाली वस्तुएं शामिल हों।

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